隨著氣溫回升，又到了中國“長絨棉之鄉(xiāng)”阿瓦提縣的棉花播種季。由招商期貨與中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行合作牽頭的“保險+期貨+銀行+訂單”項目目前進(jìn)入賠付階段，給當(dāng)?shù)孛揶r(nóng)、棉企開展新年度的種植與經(jīng)營活動吃下“定心丸”。
創(chuàng)新服務(wù)模式
地處南疆阿克蘇地區(qū)的阿瓦提縣是新疆的產(chǎn)棉大縣，這里每年種植棉花約140萬畝，是我國的優(yōu)質(zhì)棉生產(chǎn)基地之一，目前已實現(xiàn)機采棉全覆蓋。
一直以來，阿瓦提棉農(nóng)最頭疼的就是棉花價格大幅波動，如何規(guī)避價格風(fēng)險，是他們亟待破解的難題。2022年以來，棉價震蕩劇烈，棉花價格從2022年2月的22210元每噸，下跌至2022年11月的12215元每噸。面對棉花價格的大幅下跌，棉農(nóng)普遍存在較強的惜售心理，棉花收購及加工企業(yè)普遍面臨收棉難的問題。
“新疆地區(qū)農(nóng)村人口多，鞏固脫貧攻堅成果、助力鄉(xiāng)村振興、幫助提升農(nóng)民生活水平是我們期貨行業(yè)的責(zé)任，也離不開社會各界的支持?！闭猩唐谪淈h總支書記、總經(jīng)理嚴(yán)福德對中國證券報記者表示。
在黨建與業(yè)務(wù)融合、產(chǎn)業(yè)與金融融合的“雙融合”黨建品牌引領(lǐng)下，招商期貨積極響應(yīng)中國期貨業(yè)協(xié)會發(fā)布的《期貨行業(yè)全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興助力實現(xiàn)共同富裕倡議書》，發(fā)揮期貨市場功能，強化企農(nóng)利益聯(lián)結(jié)機制，從保護(hù)棉農(nóng)收益、幫助棉花收購及加工企業(yè)鎖定棉源等實際問題入手，選擇阿瓦提縣作為第一個“保險+期貨+銀行+訂單”試點區(qū)域，攜手中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中棉集團(tuán)、大地財險新疆分公司、上海國際棉花交易中心，在傳統(tǒng)“保險+期貨”模式基礎(chǔ)上進(jìn)行了一次創(chuàng)新嘗試。
據(jù)了解，由招商期貨與中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行合作牽頭的阿瓦提“保險+期貨+銀行+訂單”項目于2022年12月13日啟動。招商期貨積極籌措保費，利用金融衍生品工具為11位種棉大戶、1個合作社提供棉花價格風(fēng)險管理服務(wù)。保險保障貨值規(guī)模約2070萬元，保障籽棉約4000噸，折皮棉規(guī)模約1500噸，對應(yīng)棉田面積約10000畝。目前項目已進(jìn)入賠付階段，棉農(nóng)反饋保障效果較好。
嚴(yán)福德對中國證券報記者表示，“保險+期貨+銀行+訂單”現(xiàn)已成為招商期貨服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的新思路，該模式在扶農(nóng)助農(nóng)、鞏固脫貧攻堅成果方面具有實踐意義，是期貨行業(yè)服務(wù)國家鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的重要嘗試。
與以往傳統(tǒng)“保險+期貨”模式不同的是，本次“保險+期貨+銀行+訂單”融入了訂單與銀行信貸支持。這相對于單純只有保險公司和農(nóng)戶參與的“保險+期貨”模式，在流程上要復(fù)雜得多。為此，招商期貨成立了9人組成的攻堅專項小組，團(tuán)隊成員各司其職，在業(yè)務(wù)、合規(guī)、風(fēng)控、培訓(xùn)等多個維度精準(zhǔn)發(fā)力，為項目進(jìn)展提供了新思路、新方法。
本項目通過為棉農(nóng)提供棉花價格看漲的保險，幫助棉農(nóng)獲取賣棉后棉花價格上漲的潛在收益，提高棉農(nóng)賣棉積極性，協(xié)助中棉集團(tuán)阿瓦提棉花產(chǎn)業(yè)化有限公司鎖定棉源，同時引入下游核心企業(yè)購棉訂單，并由中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行發(fā)揮農(nóng)村金融體系主體和骨干作用，在項目中予以信貸支持，打通全產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)堵點，提升“保險+期貨”服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的效能。
多方協(xié)調(diào)集思廣益
從項目資金、產(chǎn)業(yè)調(diào)研、產(chǎn)品設(shè)計到農(nóng)戶投保，本次阿瓦提“保險+期貨+銀行+訂單”項目離不開各參與主體的密切合作。嚴(yán)福德表示：“公司在深圳市期貨業(yè)協(xié)會的指導(dǎo)下，引入多方參與主體，各方集思廣益，探索‘保險+期貨+銀行+訂單’新型服務(wù)模式，為農(nóng)戶提供有效的農(nóng)產(chǎn)品價格風(fēng)險管理手段，推進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游融合發(fā)展。”
招商期貨風(fēng)險管理子公司招證資本負(fù)責(zé)人霍元培介紹，本次項目中，招商期貨提供專業(yè)化的衍生品風(fēng)險管理服務(wù)，農(nóng)發(fā)行整合產(chǎn)業(yè)鏈資源并提供信貸支持，大地財險新疆分公司和上海國際棉花交易中心分別提供保險和現(xiàn)貨交易服務(wù)，通過期貨公司衍生品服務(wù)與產(chǎn)業(yè)鏈閉環(huán)相結(jié)合，為“保險+期貨”助力鄉(xiāng)村振興提供了新思路。
伴隨“保險+期貨”項目在各地開花結(jié)果，獨具特色的期貨培訓(xùn)班也走進(jìn)了田間地頭。此次阿瓦提“保險+期貨+銀行+訂單”項目中，招商期貨有計劃有步驟地開展了兩輪培訓(xùn)活動。首先是在保險公司內(nèi)部開展了一次深度培訓(xùn)，讓保險公司人員詳細(xì)了解“保險+期貨+銀行+訂單”模式；其次，組織棉農(nóng)參加“保險+期貨+銀行+訂單”模式培訓(xùn)，幫助棉農(nóng)深入了解該模式運作邏輯，提升棉農(nóng)參與的積極性。
“我們計劃在項目賠付整體結(jié)束后，在當(dāng)?shù)亟M織棉農(nóng)、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體開展一系列‘保險+期貨+銀行+訂單’新模式培訓(xùn)，以通俗易懂方式講解，讓更多相關(guān)受益主體尤其是棉農(nóng)明白金融衍生工具的操作原理和運作模式?！被粼啾硎?。
進(jìn)一步創(chuàng)新升級
鄉(xiāng)村振興背景下，發(fā)展以“保險+期貨”為代表的金融支農(nóng)模式是期貨行業(yè)貫徹落實中央一號文件的具體舉措和重要發(fā)力點。
“發(fā)展‘保險+期貨’，核心在用戶精準(zhǔn)、過程優(yōu)化、模式創(chuàng)新。2023年中央一號文件在提到‘保險+期貨’時，著重提及了優(yōu)化‘保險+期貨’模式?！眹?yán)福德表示，“保險+期貨+銀行+訂單”現(xiàn)已成為招商期貨服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的新思路，該模式利用市場化手段，通過期貨公司衍生品服務(wù)與產(chǎn)業(yè)鏈閉環(huán)相結(jié)合的方式，打通棉花產(chǎn)業(yè)鏈產(chǎn)、供、銷各環(huán)節(jié)堵點，在“著力提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性和安全水平”上具有實踐意義，同時也為扶農(nóng)助農(nóng)、鞏固脫貧攻堅成果提供新思路。該模式不僅是金融市場支持“三農(nóng)”發(fā)展的創(chuàng)新模式，也是期貨行業(yè)服務(wù)國家鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的重要抓手。
據(jù)了解，自2017年開始，招商期貨每年在脫貧攻堅幫扶地區(qū)和鄉(xiāng)村振興地區(qū)開展“保險+期貨”助農(nóng)服務(wù)。2022年，招商期貨在海南省臨高縣、云南省瀾滄縣、河北省故城縣等30余個國家級或省級鄉(xiāng)村振興縣開展“保險+期貨”服務(wù)，涉及玉米、豆粕、生豬、棉花、花生等8個品種，承保貨值超10億元，覆蓋農(nóng)戶2萬余戶。
嚴(yán)福德表示，未來，招商期貨將在深圳證監(jiān)局的指導(dǎo)下，在“保險+期貨”服務(wù)方面尋求進(jìn)一步的創(chuàng)新升級，持續(xù)創(chuàng)新助農(nóng)服務(wù)模式，繼續(xù)在普惠金融和期貨惠農(nóng)領(lǐng)域積極探索，充分發(fā)揮招商局集團(tuán)實業(yè)背景和母公司招商證券金融優(yōu)勢，引入更多集團(tuán)內(nèi)外部產(chǎn)融資源，豐富產(chǎn)品特質(zhì)，力爭滿足農(nóng)戶、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體多層次、多類型的需求，多方聯(lián)動推進(jìn)金融創(chuàng)新，服務(wù)“三農(nóng)”，為服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)作出積極貢獻(xiàn)，為鄉(xiāng)村振興事業(yè)添磚加瓦。（馬爽、張利靜，中證網(wǎng)）
