今年以來，為貫徹落實總行2025年黨的建設(shè)與業(yè)務(wù)經(jīng)營工作會議精神，西藏自治區(qū)分行黨委將規(guī)范化精細(xì)化管理三年行動作為“一把手”工程，以深化改革破解發(fā)展瓶頸，以務(wù)實創(chuàng)新激發(fā)內(nèi)生動力，聚焦信貸、財會、內(nèi)控、隊伍四個領(lǐng)域，以“六聚焦”促進“六提升”，持續(xù)將各項規(guī)范化精細(xì)化管理要求引向深入。
聚焦信貸財會流程規(guī)范，提升規(guī)范化管理水平。加強財會基礎(chǔ)管理，立足機構(gòu)高度扁平化特點，明確執(zhí)行依據(jù)及標(biāo)準(zhǔn)。制作財務(wù)報銷口袋書，梳理公務(wù)出行、接待、會議費等制度要求，提升費用報銷管理質(zhì)效。通過“線上+線下”方式對分支機構(gòu)開展財會檢查督導(dǎo)，實現(xiàn)規(guī)范化精細(xì)化工作要求轄內(nèi)機構(gòu)全覆蓋。加強信貸流程管理，重點抓好源數(shù)據(jù)錄入準(zhǔn)確性。全面對接人民銀行綠色信貸目錄管理要求，規(guī)范開展綠色信貸目錄補錄轉(zhuǎn)換工作。精細(xì)化識別制度執(zhí)行過程中的難點堵點，差異化申請分類施策，調(diào)整授信權(quán)限以適應(yīng)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展需求。
聚焦業(yè)績財融合貫通，提升精細(xì)化管理質(zhì)效。完善績效考核監(jiān)測、分析、通報常態(tài)化機制，緊盯關(guān)鍵指標(biāo)完成率，對弱項指標(biāo)自查自糾、靶向發(fā)力。統(tǒng)籌全行預(yù)算管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃、績效考評體系，優(yōu)化財務(wù)資源配置、細(xì)化業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)，實施貸款投放和凈增雙計劃管理。嚴(yán)控鋪張浪費等情況，分解下達印刷費、電子運轉(zhuǎn)耗材費、公雜費、低值易耗品等開支限額，強化預(yù)算管理硬約束。積極參與總行RPA（機器人流程自動化）財務(wù)管理系統(tǒng)記賬、支付應(yīng)用場景試點工作，各項指令執(zhí)行準(zhǔn)確率達到100%。
聚焦關(guān)鍵環(huán)節(jié)管控，提升合規(guī)操作能力。針對內(nèi)控評價薄弱點，以近五年內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題為基礎(chǔ)樣本、以“靶點”問題為治理靶心，持續(xù)整治關(guān)鍵環(huán)節(jié)規(guī)范化精細(xì)化管理問題，分層級、分模塊、分領(lǐng)域?qū)φ拇胧┯行?、整改進展時效性、評價標(biāo)準(zhǔn)完成率進行評估分析，構(gòu)建“問題—措施—校驗—鞏固”閉環(huán)管理機制。針對關(guān)鍵崗位、特定個人規(guī)范開展差異化轉(zhuǎn)授權(quán)工作，通過分層級差異化授權(quán)，管控關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險。聚焦各業(yè)務(wù)條線操作性問題多發(fā)易發(fā)環(huán)節(jié)，制定合規(guī)經(jīng)營管理手冊供全轄員工學(xué)習(xí)參考，為全行合規(guī)履職管控夯實基礎(chǔ)。
聚焦數(shù)智化支撐水平，提升創(chuàng)新履職空間。強化金融科技應(yīng)用，制作“農(nóng)發(fā)差旅小課堂”視頻，加強制度宣貫，推進差旅服務(wù)降本增效。結(jié)合本行業(yè)務(wù)特點，在存款日報表制作領(lǐng)域開展RPA技術(shù)試點應(yīng)用，實現(xiàn)自動登錄系統(tǒng)，精準(zhǔn)抓取數(shù)據(jù)，全程無需人工干預(yù)，工作效率大幅提升。創(chuàng)新推出數(shù)字員工服務(wù)，開展詢證函業(yè)務(wù)、反電詐、釣魚郵件防范等金融宣教。強化反洗錢科技賦能，立足非貸賬戶數(shù)據(jù)提取量大、比對耗時長等工作實際，建立全量客戶信息抽取、信息變更比對模型，實現(xiàn)“機器跑數(shù)據(jù)、員工跑市場”的效能升級。
聚焦完善監(jiān)督評價機制，提升內(nèi)控管理能力。推廣使用制度意見征集平臺，暢通線上意見收集渠道，前置審核把關(guān)程序，確保意見征集見實效。建立“歸口管理、條線指導(dǎo)、崗位包干”問題治理模式，推動歷史遺留問題有效整改。將監(jiān)管單位關(guān)注問題融入自查范圍，校驗整改效果、鞏固治理成效。深化關(guān)聯(lián)交易源頭數(shù)據(jù)治理，規(guī)范開展關(guān)聯(lián)方認(rèn)定、更新、錄入等工作。形成“細(xì)化制度—建立機制—更新措施—有效落實”案件防控工作閉環(huán)，有效鞏固西藏分行成立十三年來“零案件”良好態(tài)勢。
聚焦優(yōu)化人力資源配置，提升隊伍素質(zhì)與活力。全面梳理轄內(nèi)隊伍管理領(lǐng)域“沒事干、沒人干、不愿干、不會干”問題，深入分析問題成因，逐項細(xì)化調(diào)配、激勵、培養(yǎng)等制度舉措。采取定期檢查、不定期抽查、按期通報等方式，多方面抓緊抓實“紀(jì)律作風(fēng)整治年”活動。精心謀劃符合本行特點的業(yè)務(wù)攻堅活動、榮譽評選、青年培養(yǎng)提升計劃等，著力強化員工隊伍的執(zhí)行力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。
