黨的二十大對(duì)“推進(jìn)文化自信自強(qiáng)，鑄就社會(huì)主義文化新輝煌”進(jìn)行了重點(diǎn)部署，明確指出“全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家，必須堅(jiān)持中國(guó)特色社會(huì)主義發(fā)展道路”。農(nóng)發(fā)行始終高度重視企業(yè)文化建設(shè)工作，特別是將合規(guī)文化作為實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的重要保障和有力舉措。2020年底，農(nóng)發(fā)行首次發(fā)布了“合規(guī)為先、風(fēng)控為要、全面主動(dòng)、審慎穩(wěn)健”的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念和“人人事事講合規(guī)、時(shí)時(shí)處處防風(fēng)險(xiǎn)”的宣傳語(yǔ)。2021年12月，統(tǒng)一發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化標(biāo)識(shí)，正式啟動(dòng)“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”三年行動(dòng)，營(yíng)造了合規(guī)文化建設(shè)的濃厚氛圍，農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化建設(shè)正式由自發(fā)探索階段轉(zhuǎn)入快速推進(jìn)和自覺培育階段。

一、農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化理念具有豐富的內(nèi)涵

合規(guī)文化是企業(yè)文化的重要組成部分，是銀行金融機(jī)構(gòu)的核心文化。農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化理念在蘊(yùn)含銀行基本規(guī)律的基礎(chǔ)上，充分體現(xiàn)了堅(jiān)決貫徹黨中央決策部署、統(tǒng)籌發(fā)展與安全、打贏防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的堅(jiān)定信念和決心。加強(qiáng)農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化建設(shè)必須全面準(zhǔn)確地把握其豐富內(nèi)涵和內(nèi)在聯(lián)系，系統(tǒng)施策、統(tǒng)籌推進(jìn)，推動(dòng)保障農(nóng)發(fā)行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)。

（一）農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化理念是有機(jī)聯(lián)系的整體?！昂弦?guī)為先、風(fēng)控為要、全面主動(dòng)、審慎穩(wěn)健”的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念分別闡明了農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化建設(shè)的前提基礎(chǔ)、關(guān)鍵核心、覆蓋范圍和態(tài)度偏好，是協(xié)調(diào)統(tǒng)一、有機(jī)聯(lián)系的整體。

1.合規(guī)為先：合規(guī)是合規(guī)文化的“靈魂”，是合規(guī)文化建設(shè)的前提條件和基礎(chǔ)保障。習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)，要強(qiáng)化審慎合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。“合”就是要主動(dòng)學(xué)習(xí)、自覺遵守，使經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)“合乎”規(guī)?！耙?guī)”是指國(guó)家法律，也指行政法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、內(nèi)部規(guī)章制度，還包括行業(yè)準(zhǔn)則、誠(chéng)信原則、職業(yè)操守?？v觀國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)興衰案例，有因?yàn)榻灰讍T違規(guī)操作導(dǎo)致破產(chǎn)的英國(guó)巴林銀行，也有因?yàn)閮?nèi)部員工違規(guī)越權(quán)交易倒閉的法國(guó)興業(yè)銀行，真正能絆倒“大象”的，是銀行自身的合規(guī)和風(fēng)控能力。因此，“合規(guī)為先”是農(nóng)發(fā)行高質(zhì)量發(fā)展的基石，是合規(guī)文化建設(shè)的前提條件和基礎(chǔ)保障。

2.風(fēng)控為要：風(fēng)控是合規(guī)文化的“內(nèi)核”，是合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵和重中之重。習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)，我們必須始終保持高度警惕，既要有防范風(fēng)險(xiǎn)的先手，也要有應(yīng)對(duì)和化解風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)的高招；既要打好防范和抵御風(fēng)險(xiǎn)的有準(zhǔn)備之戰(zhàn)，也要打好化險(xiǎn)為夷、轉(zhuǎn)危為機(jī)的戰(zhàn)略主動(dòng)戰(zhàn)。銀行的本質(zhì)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)防控是銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的永恒主題，風(fēng)控水平直接決定了農(nóng)發(fā)行的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和核心競(jìng)爭(zhēng)力，打贏防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)既是農(nóng)發(fā)行實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心要義，更是自覺統(tǒng)籌發(fā)展與安全、踐行“國(guó)之大者”的重要體現(xiàn)。

3.全面主動(dòng)：全面主動(dòng)是合規(guī)文化建設(shè)的“行動(dòng)綱領(lǐng)”。一方面“全面”是合規(guī)文化的“輻射”要求，體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)管理“全面、全程、全新、全員”的特點(diǎn)，縱向上貫穿總、省、市、縣四級(jí)行，橫向上覆蓋各業(yè)務(wù)條線、各部門、各崗位，實(shí)現(xiàn)“縱向到底、橫向到邊”。另一方面“主動(dòng)”是合規(guī)文化的“意識(shí)”要求，體現(xiàn)了法律法規(guī)主動(dòng)“合”、各類風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)“防”的意識(shí)。合規(guī)管理贏在主動(dòng)、勝在主動(dòng)，只有主動(dòng)提高合規(guī)能力和水平，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患抓早抓小，才不會(huì)陷入產(chǎn)生重大風(fēng)險(xiǎn)、重大違規(guī)的被動(dòng)局面。

4.審慎穩(wěn)?。簩徤鞣€(wěn)健是合規(guī)文化建設(shè)的“本質(zhì)屬性”，體現(xiàn)了農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的偏好和態(tài)度，是農(nóng)發(fā)行統(tǒng)籌發(fā)展與安全的必然要求。作為全國(guó)唯一的農(nóng)業(yè)政策性銀行，農(nóng)發(fā)行執(zhí)行的是國(guó)家意志，服務(wù)的是“三農(nóng)”事業(yè)，要當(dāng)好“紅色金融”的示范者，走好新時(shí)代的長(zhǎng)征路，讓黨中央放心、讓人民群眾滿意，必須合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)“零容忍”。

（二）農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化理念具有緊密的內(nèi)在邏輯。系統(tǒng)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必須把握好農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化理念的內(nèi)在邏輯，準(zhǔn)確掌握農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化理念的特點(diǎn)和聯(lián)系。一是體現(xiàn)了全面與重點(diǎn)相結(jié)合。合規(guī)文化建設(shè)要求縱向覆蓋四級(jí)機(jī)構(gòu)，橫向覆蓋各業(yè)務(wù)條線、各崗位和全體員工，落實(shí)全面性要求。同時(shí)，又要重點(diǎn)突出“一道防線”的主動(dòng)自覺，重點(diǎn)突出“關(guān)鍵少數(shù)”的高層引領(lǐng)，重點(diǎn)突出“合規(guī)為先、風(fēng)控為要”的思想認(rèn)識(shí)。二是體現(xiàn)了剛性與柔性相結(jié)合。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)首要是遵守法律法規(guī)和制度規(guī)定，用“規(guī)”對(duì)經(jīng)營(yíng)管理行為進(jìn)行硬約束。同時(shí)，合規(guī)文化建設(shè)又必須重視理念培育、價(jià)值認(rèn)同，具有文化軟約束的特性。通過“規(guī)”的硬約束和文化軟約束，做到剛?cè)岵?jì)、相輔相成。三是體現(xiàn)了共性與個(gè)性相結(jié)合。農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化建設(shè)在遵循依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、審慎穩(wěn)健發(fā)展等銀行一般規(guī)律的同時(shí)，還必須堅(jiān)決貫徹黨中央決策部署、服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略，堅(jiān)持“三位一體”辦行理念，做到既嚴(yán)格落實(shí)文化建設(shè)共性要求，又集中體現(xiàn)農(nóng)發(fā)行“個(gè)性”特色。四是體現(xiàn)了守正與創(chuàng)新相結(jié)合。守正是為了更好地創(chuàng)新，創(chuàng)新是在守正基礎(chǔ)上的創(chuàng)新。農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化建設(shè)必須延續(xù)傳承建行以來積累沉淀的合規(guī)基因，又要結(jié)合新形勢(shì)不斷創(chuàng)新合規(guī)管理思維、方法和工具，聚焦制約農(nóng)發(fā)行高質(zhì)量發(fā)展的突出問題，為全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)發(fā)展提供有力武器。

二、農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化建設(shè)具有豐富的實(shí)踐基礎(chǔ)

習(xí)近平總書記指出，統(tǒng)籌推進(jìn)“五位一體”總體布局、協(xié)調(diào)推進(jìn)“四個(gè)全面”戰(zhàn)略布局，文化是重要內(nèi)容；推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展，文化是重要支點(diǎn)；滿足人民日益增長(zhǎng)的美好生活需要，文化是重要因素；戰(zhàn)勝前進(jìn)道路上各種風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，文化是重要力量源泉。農(nóng)發(fā)行高度重視合規(guī)文化建設(shè)工作，牢固堅(jiān)持問題導(dǎo)向和目標(biāo)導(dǎo)向，圍繞全行中心工作和改革發(fā)展需要，系統(tǒng)施策、突出重點(diǎn)，抓住主要矛盾，分階段推進(jìn)實(shí)施，先后發(fā)布了《2014-2016年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》《深化內(nèi)控合規(guī)體制改革方案》《關(guān)于推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化建設(shè)的實(shí)施意見》，啟動(dòng)了市場(chǎng)亂象整治、內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年、內(nèi)控綜合治理三年（2018-2020年）行動(dòng)等系列治理活動(dòng)，特別是啟動(dòng)“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”三年行動(dòng)，制定《全面建設(shè)合規(guī)文化 全力打造“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”三年行動(dòng)計(jì)劃》，從宣貫、提升、根植等方面入手，對(duì)合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)行了系統(tǒng)安排和全面部署，是當(dāng)前乃至今后一段時(shí)期農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化建設(shè)的綱領(lǐng)性文件。近年來，重點(diǎn)從以下四個(gè)方面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)工作。

（一）健全合規(guī)組織體系，強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)組織保障。目前，農(nóng)發(fā)行已經(jīng)基本建成縱向覆蓋四級(jí)機(jī)構(gòu)、橫向貫穿“三道防線”，有效利用聯(lián)合監(jiān)督機(jī)制統(tǒng)籌銜接的網(wǎng)格化監(jiān)督體系，在高層引領(lǐng)和“關(guān)鍵少數(shù)”的示范帶動(dòng)下，合規(guī)文化建設(shè)的組織保障能力不斷夯實(shí)。一是健全覆蓋四級(jí)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控合規(guī)管理體系。明確董事會(huì)、高管層內(nèi)控合規(guī)管理職責(zé)，總、省、市三級(jí)行全部設(shè)立內(nèi)控合規(guī)部門，縣級(jí)支行設(shè)置“三合一”專員崗位，全面覆蓋四級(jí)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控合規(guī)管理架構(gòu)基本建成。二是加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)“三道防線”建設(shè)。業(yè)務(wù)部門是內(nèi)控合規(guī)的第一道防線，主要負(fù)責(zé)參與制定和執(zhí)行制度流程，是落實(shí)內(nèi)控合規(guī)措施的直接責(zé)任部門。內(nèi)控合規(guī)部門是第二道防線，主要負(fù)責(zé)牽頭內(nèi)控合規(guī)體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。審計(jì)部門是第三道防線，履行監(jiān)督職能，負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)控合規(guī)的充分性和有效性進(jìn)行審計(jì)。三是創(chuàng)新聯(lián)合監(jiān)督機(jī)制，統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控合規(guī)、財(cái)會(huì)、審計(jì)、巡視等監(jiān)督資源，整合監(jiān)督力量，形成監(jiān)督合力，提升監(jiān)督治理效能。四是發(fā)揮好“關(guān)鍵少數(shù)”的示范引領(lǐng)作用。農(nóng)發(fā)行始終堅(jiān)持以高層引領(lǐng)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)干部堅(jiān)持“合規(guī)從高層做起”，帶頭示范、做好表率，積極營(yíng)造“人人事事講合規(guī)、時(shí)時(shí)處處防風(fēng)險(xiǎn)”的良好氛圍。2021年12月，總行在京行領(lǐng)導(dǎo)集體出席“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”三年行動(dòng)啟動(dòng)儀式和“合規(guī)文化標(biāo)識(shí)”發(fā)布會(huì)，并觀看了合規(guī)文化宣傳片，總行黨委書記、董事長(zhǎng)錢文揮親自致辭。各級(jí)行堅(jiān)持“頭雁先行”，組織開展“一把手”談風(fēng)險(xiǎn)講案防促合規(guī)、述廉述職述合規(guī)等主題活動(dòng)，示范引領(lǐng)全行員工主動(dòng)“講規(guī)”和自覺“守規(guī)”。

（二）科學(xué)規(guī)劃制度體系，推動(dòng)制度優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為治理效能。習(xí)近平總書記指出，制度優(yōu)勢(shì)是一個(gè)國(guó)家最大的優(yōu)勢(shì)，制度的生命力在于執(zhí)行，要強(qiáng)化制度執(zhí)行力，加強(qiáng)制度執(zhí)行監(jiān)督，切實(shí)把我國(guó)制度優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為治理效能。2018年以來，農(nóng)發(fā)行制度建設(shè)取得了顯著成效，理清了制度家底，規(guī)劃了制度體系，制度短板基本補(bǔ)齊。同時(shí)，通過持續(xù)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，各級(jí)行不斷增強(qiáng)制度意識(shí)，自覺尊崇制度、嚴(yán)格執(zhí)行制度、堅(jiān)決維護(hù)制度，持續(xù)推進(jìn)制度優(yōu)勢(shì)更好轉(zhuǎn)化為治理效能。一是科學(xué)規(guī)劃制度體系。對(duì)標(biāo)《農(nóng)發(fā)行監(jiān)督管理辦法》及系列監(jiān)管規(guī)制，系統(tǒng)梳理制度和規(guī)范性文件，明確有效制度和規(guī)范性文件近800項(xiàng)，全面摸清了制度“家底”。在此基礎(chǔ)上，科學(xué)規(guī)劃制度體系，印發(fā)《全面加強(qiáng)制度建設(shè)的通知》，明確建設(shè)任務(wù)、主體、時(shí)限，2016年以來共制定、修訂制度600余項(xiàng)，制度空白、短板基本補(bǔ)齊。二是出臺(tái)“管制度的制度”。先后制定《規(guī)章制度管理基本制度》等文件，明確基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則三層級(jí)架構(gòu)，對(duì)制度建設(shè)本身進(jìn)行“立法”規(guī)范。三是加強(qiáng)制度全環(huán)節(jié)閉環(huán)管理?！笆虑啊卑茨甓染幹平ㄔO(shè)計(jì)劃，建立建設(shè)臺(tái)賬，跟蹤建設(shè)進(jìn)展，加強(qiáng)源頭管控，有效扭轉(zhuǎn)印發(fā)隨意、“朝令夕改”的現(xiàn)象，全面提高制度嚴(yán)肅性?！笆轮小奔訌?qiáng)制度審查，及時(shí)彌補(bǔ)制度缺陷、解決矛盾沖突、避免違反法律法規(guī)，確保內(nèi)外貫通、左右銜接。“事后”強(qiáng)化維護(hù)，連續(xù)三年印發(fā)《規(guī)章制度目錄》，明確現(xiàn)行有效的規(guī)章制度，為全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)、監(jiān)督檢查提供依據(jù)。四是建立制度缺陷及時(shí)發(fā)現(xiàn)機(jī)制，搭建制度意見征集平臺(tái)，常態(tài)化收集基層行制度執(zhí)行中遇到的問題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)制度缺陷，糾正執(zhí)行偏差。先后5次廢止不適用制度文件近600項(xiàng)，不斷提高制度質(zhì)量。五是強(qiáng)化制度執(zhí)行監(jiān)督。利用綜合檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)、審計(jì)、巡視巡察等監(jiān)督活動(dòng)強(qiáng)化制度執(zhí)行監(jiān)督檢查。充分發(fā)揮縣級(jí)支行“三合一”專員、聯(lián)合監(jiān)督機(jī)制的作用，推動(dòng)各項(xiàng)制度規(guī)定有效落地執(zhí)行。

（三）扎實(shí)開展宣教活動(dòng)，全方位傳播合規(guī)文化理念。習(xí)近平總書記指出，任何內(nèi)容的文化建設(shè)活動(dòng)，都應(yīng)注意活動(dòng)的方式和手段的運(yùn)用。沒有能為別人所接受的方式和手段，思想性就無從體現(xiàn)，宣傳活動(dòng)就無從落實(shí)。近年來，農(nóng)發(fā)行堅(jiān)持上下聯(lián)動(dòng)，抓合規(guī)文化培育、宣教、推廣工作，扎實(shí)開展了一系列形式多樣、具有農(nóng)發(fā)行特色的全方位文化傳播活動(dòng)。一是打造了全方位、立體式合規(guī)文化宣傳長(zhǎng)廊?？傂薪y(tǒng)一制作合規(guī)文化宣傳片、宣傳海報(bào)等合規(guī)文化標(biāo)識(shí)，規(guī)范了合規(guī)文化標(biāo)識(shí)的制作與應(yīng)用。分支機(jī)構(gòu)有效利用辦公場(chǎng)所、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等場(chǎng)所，通過宣傳海報(bào)上墻、宣傳片上線等形式，在日常宣傳、客戶來訪、員工教育等場(chǎng)合，開展了豐富多樣的宣教活動(dòng)。二是創(chuàng)新載體形式，多措并舉強(qiáng)化文化傳播?？傂信涮仔麄骱?bào)專門設(shè)計(jì)制作了文創(chuàng)書簽，以“口袋書”形式制作了《合規(guī)文化手冊(cè)》，方便各級(jí)行員工隨時(shí)隨地開展學(xué)習(xí)，熟記合規(guī)文化理念。通過新媒體宣傳平臺(tái)制作合規(guī)微視頻進(jìn)行“指尖宣傳”、譜寫傳唱合規(guī)主題歌曲、舉辦演講比賽和知識(shí)競(jìng)賽等方式，努力營(yíng)造立體沉浸式的合規(guī)氛圍，推進(jìn)合規(guī)文化“入腦、入眼、入心”。三是選樹典型，發(fā)揮示范效應(yīng)。創(chuàng)建標(biāo)桿、評(píng)選風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)之星，挖掘和宣傳踐行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念的先進(jìn)集體和個(gè)人，充分發(fā)揮榜樣的示范帶動(dòng)作用。建設(shè)“合規(guī)案例庫(kù)”，從合規(guī)管理角度對(duì)典型案例進(jìn)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)復(fù)盤和“場(chǎng)景化”再現(xiàn)，發(fā)揮典型案例警示教育作用，推進(jìn)以案促改、以案促治、以案促教。

（四）堅(jiān)持主動(dòng)融入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，樹立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的鮮明導(dǎo)向。習(xí)近平總書記指出，“十四五”時(shí)期，我們要把文化建設(shè)在全局工作的突出位置，切實(shí)抓緊抓好。農(nóng)發(fā)行認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于文化建設(shè)的重要論述，把合規(guī)文化建設(shè)放在全行戰(zhàn)略中進(jìn)行謀劃，堅(jiān)持用合規(guī)文化浸潤(rùn)人心、滋養(yǎng)行為、護(hù)航發(fā)展。將每年三月定為“合規(guī)主題文化月”，圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展重點(diǎn)開展系列活動(dòng)，努力打造合規(guī)服務(wù)保障平臺(tái)、法律顧問咨詢平臺(tái)、合規(guī)發(fā)展創(chuàng)新平臺(tái)。一是打造了合規(guī)服務(wù)保障平臺(tái)。在首屆“合規(guī)護(hù)航發(fā)展”主題文化月中，全力支持業(yè)務(wù)“開門紅”和地方重大項(xiàng)目營(yíng)銷等重點(diǎn)工作，建立合規(guī)咨詢反饋機(jī)制，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供及時(shí)便捷的保障服務(wù)，推動(dòng)解決問題困難，有效助力業(yè)務(wù)發(fā)展。二是打造了法律顧問咨詢平臺(tái)。建立和推行法律顧問坐班機(jī)制，為重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)工作提供現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)的法律服務(wù)，在穩(wěn)經(jīng)濟(jì)大盤、農(nóng)發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)基金等重大任務(wù)中有效發(fā)揮了法律服務(wù)的支撐保障作用。三是打造了合規(guī)發(fā)展創(chuàng)新平臺(tái)。組織開展合規(guī)護(hù)航發(fā)展“金點(diǎn)子”征集、發(fā)掘合規(guī)護(hù)航發(fā)展典型經(jīng)驗(yàn)等活動(dòng)，“聚群智、匯群力”挖掘合規(guī)護(hù)航發(fā)展的優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)做法，對(duì)具有可行性、創(chuàng)新性的好經(jīng)驗(yàn)、好做法進(jìn)行總結(jié)和推廣，為促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展提供創(chuàng)新支持。

三、全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必須做好貫徹、貫穿、貫通

經(jīng)過不懈努力，農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化的作用正在逐步顯現(xiàn)，基本扭轉(zhuǎn)了部分行合規(guī)可有可無、先發(fā)展后合規(guī)、重發(fā)展輕合規(guī)，甚至只發(fā)展不合規(guī)的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，形成了全行齊抓共管的良好局面，逐步樹立起“統(tǒng)籌發(fā)展與安全，堅(jiān)持履職發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控相適應(yīng)，確保規(guī)模質(zhì)量效益相統(tǒng)一，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線”的總體安全觀。實(shí)踐證明，強(qiáng)力的組織體系和高層引領(lǐng)是合規(guī)文化建設(shè)的基石，科學(xué)的制度體系和執(zhí)行力是合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵，多樣化的文化傳播載體是合規(guī)文化建設(shè)的助推器，推進(jìn)農(nóng)發(fā)行高質(zhì)量發(fā)展、提升治理體系和治理能力是合規(guī)文化建設(shè)的最終目標(biāo)。全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必須繼續(xù)在堅(jiān)持好前期實(shí)踐積累的基礎(chǔ)上，堅(jiān)決貫徹總行黨委各項(xiàng)決策部署，必須全行齊抓共管、同向發(fā)力，必須與全行中心工作和各項(xiàng)重點(diǎn)工作有機(jī)貫通、統(tǒng)籌推進(jìn)。

（一）全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必須堅(jiān)持黨的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)決貫徹黨委決策部署。農(nóng)發(fā)行黨委始終高度重視合規(guī)文化建設(shè)，將其作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控合規(guī)體制改革的重要任務(wù)之一。董事長(zhǎng)錢文揮強(qiáng)調(diào)，立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、服務(wù)新發(fā)展格局，我們要把統(tǒng)籌發(fā)展與安全擺在更加突出的位置，要在全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)上久久為功，要讓“合規(guī)為先、風(fēng)控為要、全面主動(dòng)、審慎穩(wěn)健”的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念深入人心、持久浸潤(rùn)。全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，就是要堅(jiān)決貫徹黨中央決策部署和習(xí)近平總書記重要指示精神，堅(jiān)決貫徹總行黨委工作安排，以三年計(jì)劃為切入點(diǎn)、著力點(diǎn)和落腳點(diǎn)，切實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)任務(wù)措施落地落實(shí)。一是以堅(jiān)持宣貫“一個(gè)理念”為切入點(diǎn)，做好合規(guī)文化理念的宣貫，使全行員工充分認(rèn)知合規(guī)文化的重要性，養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣，推動(dòng)形成合規(guī)文化建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制。二是以努力實(shí)現(xiàn)“三個(gè)目標(biāo)”為著力點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)文化“內(nèi)化于心、固化于制、外化于行”?！皟?nèi)化于心”是要使合規(guī)文化理念深入人心，成為全行員工共同遵循、共同追求、共同信仰、共同受益的價(jià)值導(dǎo)向和行為習(xí)慣，形成不愿違規(guī)、主動(dòng)合規(guī)的良好合規(guī)文化軟環(huán)境?！肮袒谥啤笔且獙⒑弦?guī)文化理念貫穿制度流程、系統(tǒng)控制中，全面推進(jìn)外規(guī)內(nèi)化和制度先行，實(shí)現(xiàn)合規(guī)文化與制度體系有效銜接。“外化于行”是通過持久浸潤(rùn)，使每一位員工都自覺踐行合規(guī)，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)部規(guī)章，推進(jìn)全員合規(guī)、全程合規(guī)、全時(shí)合規(guī)、全新合規(guī)。三是以推進(jìn)實(shí)施理念宣貫、“合規(guī)+”深度融合、標(biāo)桿激勵(lì)、警鐘長(zhǎng)鳴、人才建設(shè)五項(xiàng)重點(diǎn)建設(shè)工程為落腳點(diǎn)，利用三年時(shí)間，持續(xù)發(fā)揚(yáng)“釘釘子”精神，“一年一臺(tái)階”全面建設(shè)合規(guī)文化，全力打造“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”。

（二）全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必須貫穿各級(jí)行、各部門和各崗位。合規(guī)文化建設(shè)是全行性工作，不單純是哪一級(jí)行、哪一個(gè)部門的職責(zé)。近年來，農(nóng)發(fā)行深化內(nèi)控合規(guī)體制改革，“縱向到底、橫向到邊”的內(nèi)控合規(guī)管理體系基本建成。全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必須依托內(nèi)控合規(guī)管理體系，以形式多樣、豐富多彩的活動(dòng)為載體，將合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)措施貫穿各級(jí)行、各部門、各崗位，使合規(guī)文化理念深入人心、持久浸潤(rùn)。一是合規(guī)文化建設(shè)必須在縱向上貫穿四級(jí)行。合規(guī)文化建設(shè)作為一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，需要農(nóng)發(fā)行四級(jí)行上下貫穿、同向發(fā)力?？傂胸?fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)頂層設(shè)計(jì)、制定全行發(fā)展規(guī)劃，省級(jí)分行負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、貫徹執(zhí)行總行決策部署，二級(jí)分行和縣級(jí)支行負(fù)責(zé)具體落實(shí)各項(xiàng)任務(wù)措施。各級(jí)行按照既定工作要求，圍繞共同建設(shè)目標(biāo)上下貫穿、同向發(fā)力，全面落實(shí)好各項(xiàng)行動(dòng)任務(wù)，在各級(jí)行營(yíng)造濃厚的合規(guī)文化氛圍。二是合規(guī)文化建設(shè)必須在橫向上貫穿“三道防線”。各業(yè)務(wù)部門是農(nóng)發(fā)行內(nèi)控合規(guī)管理的“第一道防線”，是合規(guī)文化建設(shè)的“前沿陣地”，負(fù)責(zé)確保三年計(jì)劃中的各項(xiàng)措施落實(shí)落地，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念真正地融入履職發(fā)展中、落實(shí)到履職盡責(zé)上。內(nèi)控合規(guī)部門是“第二道防線”，負(fù)責(zé)組織、推動(dòng)、監(jiān)督、檢查合規(guī)文化建設(shè)工作，為合規(guī)文化建設(shè)工作有序推進(jìn)提供有力支撐和保障。審計(jì)部門是“第三道防線”，負(fù)責(zé)對(duì)各級(jí)行合規(guī)文化建設(shè)工作開展再監(jiān)督，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)貫穿各條線、各部門，形成合力，共同推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)取得實(shí)效。三是合規(guī)文化建設(shè)必須貫穿到每個(gè)崗位、全體員工。沒有人的合規(guī)，一切都無從談起。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)就是要使每個(gè)崗位、每名員工充分認(rèn)知合規(guī)文化的重要性，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，落實(shí)合規(guī)責(zé)任。一方面要堅(jiān)持“合規(guī)從高層做起”，各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)干部要發(fā)揮好“領(lǐng)頭雁”和“帶頭人”的作用，以言傳和身教影響和帶動(dòng)廣大員工樹牢合規(guī)意識(shí)。另一方面要突出“合規(guī)從我做起”，做到合規(guī)全員參與，讓合規(guī)成為員工內(nèi)在的價(jià)值追求，推動(dòng)形成高層引領(lǐng)、重點(diǎn)突出、全員參與的合規(guī)氛圍。

（三）全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必須與企業(yè)文化建設(shè)、高質(zhì)量發(fā)展和內(nèi)控合規(guī)管理體系建設(shè)相貫通。習(xí)近平總書記曾引用一位哲學(xué)家的話說，政治是骨骼，經(jīng)濟(jì)是血肉，文化是靈魂，文化與經(jīng)濟(jì)、政治相互交融、相互滲透，鮮明深刻闡明了文化建設(shè)與其他工作之間的關(guān)系。全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)是打造“法治農(nóng)發(fā)行”+“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”的必要舉措，必須與全行企業(yè)文化建設(shè)相貫通，必須與全行高質(zhì)量發(fā)展相貫通，必須與內(nèi)控合規(guī)管理體系建設(shè)相貫通。一是必須與企業(yè)文化建設(shè)相貫通，與“服務(wù)文化、創(chuàng)新文化、廉潔文化”等子文化相貫通。合規(guī)文化是農(nóng)發(fā)行四大專業(yè)文化之一，是新時(shí)代農(nóng)發(fā)行企業(yè)文化理念在合規(guī)管理等專業(yè)領(lǐng)域的應(yīng)用和拓展，是深化企業(yè)文化建設(shè)的有力舉措。在全行企業(yè)文化建設(shè)的體系下，合規(guī)文化建設(shè)通過與企業(yè)文化建設(shè)相貫通，汲取企業(yè)文化建設(shè)優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)，充分發(fā)揮文化引領(lǐng)作用，有效推動(dòng)合規(guī)文化理念深入人心，推進(jìn)文化建設(shè)與經(jīng)營(yíng)管理融合發(fā)展。二是必須與全行高質(zhì)量發(fā)展相貫通。合規(guī)文化理念是全行各條線合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)升華，凝聚了各級(jí)行的合規(guī)共識(shí)，并在實(shí)踐中不斷發(fā)展完善。進(jìn)入新時(shí)代，農(nóng)發(fā)行始終牢記金融工作政治性、人民性要求，堅(jiān)持用合規(guī)文化統(tǒng)一思想、規(guī)范行為、防控風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持合規(guī)文化建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展同向發(fā)力、同頻共振，以合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、以合規(guī)服務(wù)人民，努力打造農(nóng)發(fā)行特色合規(guī)文化品牌。三是必須與內(nèi)控合規(guī)管理體系建設(shè)相貫通。農(nóng)發(fā)行堅(jiān)持“制度+流程+工具+文化”的內(nèi)控合規(guī)管理方式，以制度規(guī)范管理運(yùn)行、以流程推進(jìn)執(zhí)行管控、以系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)剛性控制、以文化保障工作落實(shí)。合規(guī)文化建設(shè)是內(nèi)控合規(guī)管理體系建設(shè)的重要內(nèi)容。通過培育依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健審慎發(fā)展的文化環(huán)境，營(yíng)造“人人事事講合規(guī)、時(shí)時(shí)處處防風(fēng)險(xiǎn)”的濃厚合規(guī)氛圍，培養(yǎng)全行干部員工優(yōu)秀的職業(yè)操守、誠(chéng)信正直的個(gè)人品行和良好的合規(guī)意識(shí)，持續(xù)提升內(nèi)控合規(guī)管理水平，推動(dòng)完善內(nèi)控合規(guī)管理體系。